「マネーフォワードクラウド会計を導入したけど使い方がわからない」という方向けに、マネーフォワード クラウド会計
の使い方を初心者向けにわかりやすく解説します。
マネーフォワードクラウド会計の初期設定
1. 事業所情報の設定
最初に事業所の基本情報を入力します。
設定する内容
- 会社名・屋号
- 住所・電話番号
- 業種
- 決算月
2. 金融機関の連携
マネーフォワードの強みである2,600以上の金融機関との連携を設定します。
手順
- 「連携サービス」をクリック
- 「金融機関を追加」をクリック
- 銀行名・証券会社名などを検索
- IDとパスワードを入力して連携
3. 勘定科目の確認
デフォルトの勘定科目を確認して必要に応じてカスタマイズします。
マネーフォワードクラウド会計の基本操作
仕訳の登録方法
自動取込の場合
- 「自動で経理」メニューをクリック
- 取り込まれた明細一覧が表示される
- 勘定科目を確認・修正する
- 「登録」をクリック
AIが自動で勘定科目を提案してくれるので修正作業が最小限になります。
手動登録の場合
- 「仕訳帳」→「仕訳を追加」をクリック
- 日付・勘定科目・金額を入力
- 「保存」をクリック
レポートの見方
損益計算書
売上・経費・利益の状況を確認できます。月別・年別の比較も可能です。
貸借対照表
会社の資産・負債・純資産の状況を確認できます。
キャッシュフロー計算書
お金の流れを確認できます。資金繰り管理に役立ちます。
マネーフォワードクラウド会計の便利な機能
OCRレシート読み取り
スマホでレシートを撮影するだけでAIが自動で金額・日付・店名を読み取ります。マネーフォワードのOCR精度は業界トップクラスです。
自動仕訳ルール
取引のパターンを学習して自動で仕訳してくれます。使えば使うほど精度が上がります。
経営レポート
売上・利益・経費のトレンドをグラフで可視化できます。経営判断に役立つレポートが自動で作成されます。
請求書との連携
マネーフォワードクラウド請求書と連携することで、請求書の発行から入金確認・会計処理まで自動化できます。
給与計算との連携
マネーフォワードクラウド給与と連携することで、給与仕訳を自動で会計に反映できます。
マネーフォワードクラウド会計の料金プラン
| プラン | 月額料金 | 主な対象 |
|---|---|---|
| スモールビジネス | 2,980円 | 小規模法人・個人事業主 |
| ビジネス | 5,980円 | 中規模法人 |
どちらも1ヶ月の無料トライアルがあります。最新の料金はマネーフォワード クラウド会計の公式サイトで確認できます。
freeeとマネーフォワードの違い
| 項目 | freee | マネーフォワード |
|---|---|---|
| 使いやすさ | ★★★★★ | ★★★★☆ |
| OCR精度 | ★★★★☆ | ★★★★★ |
| 連携金融機関数 | 約3,000 | 約2,600 |
| 料金 | 1,980円〜 | 2,980円〜 |
| 大企業対応 | △ | ○ |
初心者にはfreee、レシート読み取りを重視する方にはマネーフォワードがおすすめです。
よくある質問
Q. freeeから乗り換えは大変ですか？
A. データの移行は必要ですが、マネーフォワードのサポートが丁寧に案内してくれます。
Q. スマホだけで使えますか？
A. はい、スマホアプリが充実しているのでスマホだけでも主要な操作ができます。
Q. 税理士と共有できますか？
A. はい、税理士をアカウントに招待することでリアルタイムでデータを共有できます。
【経験者の本音】マネーフォワードは「読み取り」と「つながる先の広さ」で選ぶ
結論から言うと、マネーフォワードの強みはレシートの読み取り精度とつながる先の広さの2点に集約されます。freee・弥生と使い比べてきた立場から、実際に使って感じたことを書きます。
レシートの読み取り精度は3つの中で一番良い
3つを使い比べて、OCRの精度が一番良いと感じたのがマネーフォワードです。レシートを撮影したときの日付・金額・店名の読み取りが安定していて、手で直す回数が明らかに少ない。
これは件数が多い業務ほど効いてきます。経費精算のように毎月何十枚と処理するものでは、1枚あたりの直しが1回減るだけで、作業時間の差はそのまま積み上がります。細かい作業があまり好きではない私にとっては、ここが一番ありがたい部分です。
つながる先の広さは、取引の入り口が散らばっているほど効く
銀行やクレジットカードだけでなく、決済サービスなど連携できる先が広いのがマネーフォワードの特徴です。ただこれは「たくさんつながって便利」という話ではありません。取引の入り口が散らばっている事業ほど効いてくるという話です。
売上が複数の決済サービスに分かれている、経費の支払い手段が複数ある——こういう状態だと、拾い漏れを防げる効果が大きい。逆に、口座とカードだけで取引が完結しているなら、この強みはあまり体感できません。自社の取引がどこから入ってくるかを一度書き出してみると、判断しやすくなります。
注意点：自動仕訳は「育つまで」に時間がかかる
注意点も書いておきます。使い始めてすぐに自動仕訳が賢く動くわけではありません。最初のうちは提案される勘定科目が粗く、こちらで直す前提になります。ルールを積み上げていくことで精度が上がっていく——つまり育てる時間が要るということです。
導入した直後に「思ったより手間が減らない」と感じて止めてしまうのが、一番もったいないパターンです。最低でも数ヶ月は、直しながら使うつもりで始めた方がいい。自動仕訳の育て方はfreee・マネーフォワード・弥生の自動仕訳はどこを間違えるかにまとめています。
マネーフォワードが向いている人
- レシート・領収書の枚数が多い事業者。読み取り精度の差が、そのまま作業時間の差になります
- 売上や支払いの入り口が複数のサービスに分かれている事業者。連携の幅がそのまま拾い漏れの防止につながります
- 導入直後の数ヶ月、直しながら育てる時間を取れる人。最初の精度だけで判断しないことが前提になります
あわせて読みたい
マネーフォワードをさらに使いこなすために、あわせて次の記事も参考にしてください。
まとめ
マネーフォワード クラウド会計は高精度なOCRと豊富な連携機能が強みのクラウド会計ソフトです。多くのサービスと連携したい方や、レシートの読み取りを重視する方に向いています。まずは無料トライアルで試してみて、自社の業務に合うか確認してみましょう。
